分級(jí)基金下折損失計(jì)算公式?
下折帶來(lái)虧損為：溢價(jià)率×份額凈值÷份額前日收盤(pán)價(jià)(交易價(jià)格);份額折后份額數(shù)為：份額凈值×原份額。分級(jí)基金的折算，特點(diǎn)是它本身的市值是不發(fā)生變化的，下折凈值歸一，但是份額縮并，上折凈值歸一，份額擴(kuò)充，基金凈值下跌的過(guò)程即下折，一般份額凈值下跌到初始市值的不足四分之一。
分級(jí)基金下折計(jì)算怎么算?
分級(jí)基金是指將一只基金“分級(jí)”成高風(fēng)險(xiǎn)高收益和低風(fēng)險(xiǎn)低收益兩種份額，通常以A類價(jià)值低于B類的成分基金為基礎(chǔ)。而下折則是指當(dāng)A類份額的凈資產(chǎn)值低于B類份額時(shí)，以一定比例下調(diào)A類份額的凈值，以維護(hù)A、B類份額凈值之間的差距。
分級(jí)基金下折計(jì)算一般采用以下公式：
下折比例=(A類份額凈資產(chǎn)值-B類份額凈資產(chǎn)值)/A類份額凈值
只要A類份額的凈資產(chǎn)值低于B類份額，計(jì)算之后即可進(jìn)行相應(yīng)的下調(diào)，以保持A、B類份額凈值間的差距。
三、分級(jí)基金下折計(jì)算的影響因素
1. 基礎(chǔ)資產(chǎn)的變化
分級(jí)基金的基礎(chǔ)資產(chǎn)通常是成分基金，其投資標(biāo)的的漲跌將直接影響到分級(jí)基金的凈值和上下折比例。
2. 市場(chǎng)狀況的變化
市場(chǎng)狀況的變化對(duì)分級(jí)基金的影響非常大，當(dāng)市場(chǎng)整體行情不好時(shí)，分級(jí)基金也容易遭遇滑坡，導(dǎo)致下折甚至“爆倉(cāng)”。
3. 基金管理人的能力
基金管理人的專業(yè)素養(yǎng)及投資能力也將直接影響分級(jí)基金的表現(xiàn)。一位經(jīng)驗(yàn)豐富、善于選股且風(fēng)險(xiǎn)控制有保障的基金經(jīng)理將幫助分級(jí)基金走過(guò)難關(guān)。
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